Des solutions d'investissement sur mesure, conçues pour répondre à des objectifs précis de rendement, de durée et de protection.
Les produits structurés permettent de construire des scénarios d’investissement adaptés à différents objectifs de rendement, de durée et de protection. Leur fonctionnement et leur niveau de risque sont définis dès l’origine selon des conditions précises.
Concrètement, un produit structuré est indexé sur un sous-jacent (un indice boursier, un panier d’actions ou un autre actif de référence). À chaque date d’observation, si les conditions de marché sont réunies, le produit verse un coupon ou est remboursé avec un gain. Si les conditions ne sont pas remplies, le placement se poursuit jusqu’à l’observation suivante ou jusqu’à l’échéance.
Un mécanisme de protection, défini à l’avance, permet d’absorber les baisses modérées du sous-jacent. Le risque de perte en capital n’intervient que si le sous-jacent franchit cette barrière de protection à l’échéance.
C’est la force de cette classe d’actifs : les caractéristiques peuvent être construites ou sélectionnées selon vos objectifs. Durée d’investissement, niveau de coupon, sous-jacent de référence, barrière de protection, chaque paramètre est modulable.
Nous sélectionnons ou concevons des produits structurés en négociant les meilleures conditions auprès des émetteurs. Chaque produit fait l’objet d’une présentation claire des scénarios : favorable, intermédiaire et défavorable.
Les produits structurés ne sont pas des placements garantis. Le capital peut être partiellement ou totalement perdu si le sous-jacent baisse au-delà de la barrière de protection à l’échéance. Par ailleurs, le capital est généralement immobilisé pendant la durée du produit, qui varie de 1 à 10 ans selon les formules.
La liquidité peut être limitée : un remboursement anticipé est parfois possible, mais pas toujours aux conditions initialement prévues. Le rendement n’est versé que si les conditions de marché définies au départ sont remplies.
Selon votre situation et vos objectifs, les produits structurés peuvent être logés au sein de différentes enveloppes fiscales. Le choix de l’enveloppe influence directement la fiscalité applicable et la liquidité du placement.
Bénéficiez de la fiscalité avantageuse de l’assurance-vie pour loger vos produits structurés.
Une enveloppe adaptée aux personnes physiques comme morales, avec conservation de l’antériorité fiscale.
Intégrez des produits structurés à votre épargne retraite pour diversifier votre allocation.
Un échange pour vous présenter le fonctionnement, les opportunités et les risques, en toute transparence.
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