Nos solutions
Construire et diversifier mon patrimoine
Chez Maïdo Patrimoine, nous croyons qu’un patrimoine solide repose sur une stratégie financière rigoureuse, fondée sur la diversification, la performance durable et l’optimisation fiscale.
Une architecture patrimoniale sur-mesure
Pourquoi construire un patrimoine diversifié ?
Un patrimoine bien structuré repose sur plusieurs piliers :
- Sécurité du capital sur le long terme
- Rendement durable au-delà de l’épargne traditionnelle
- Préparation de la transmission et anticipation fiscale
- Souplesse d’investissement adaptée à chaque projet de vie
La diversification permet de répartir les risques, d’accéder à des classes d’actifs performantes et de s’adapter aux évolutions des marchés financiers comme à vos besoins personnels.
Nos solutions patrimoniales phares
Assurance-vie : le socle patrimonial incontournable
L’assurance-vie demeure l’outil privilégié pour faire fructifier son épargne tout en bénéficiant d’une fiscalité attractive.
Notre approche
- Accès à une large gamme de supports : fonds euros sécurisés, unités de compte diversifiées (fonds actions, obligations, private equity, immobilier).
- Fiscalité avantageuse en cas de rachat après 8 ans (abattement annuel, option pour le prélèvement forfaitaire libératoire).
- Transmission de patrimoine optimisée : exonération partielle ou totale des droits de succession selon les montants transmis.
Contrat de capitalisation : l'outil de capital durable
Souvent méconnu, le contrat de capitalisation offre des avantages patrimoniaux puissants, notamment pour les personnes morales et les stratégies de transmission.
Notre approche
- Même souplesse d’investissement que l’assurance-vie (fonds euros, unités de compte, etc.).
- Peut être souscrit et conservé par des sociétés (holding patrimoniales, SCI…).
- Transmission facilitée : possibilité de le transmettre par donation ou succession avec maintien des antériorités fiscales.
- Outil de stratégie de donation : permettre une gestion différée du patrimoine au profit de ses héritiers.
Plan d’Épargne Retraite (PER) : sécuriser demain
Le PER est aujourd’hui l’un des meilleurs dispositifs pour préparer votre retraite tout en réduisant votre fiscalité.
Notre approche
- Déductions fiscales sur les versements volontaires (dans les limites réglementaires).
- Gestion financière personnalisée selon votre horizon de retraite et votre profil de risque.
- Sortie à la retraite : en capital ou en rente viagère, selon votre choix et votre stratégie patrimoniale.
Exemples d’allocations patrimoniales sur-mesure
Chez Maïdo Patrimoine, chaque portefeuille est conçu pour répondre précisément à votre profil d’investisseur, à votre horizon d’investissement et à vos objectifs patrimoniaux. Voici quelques exemples d’allocations-types que nous pouvons mettre en œuvre.
Allocation Prudente
Objectif : Sécuriser le capital tout en recherchant une performance supérieure à l’épargne classique.
- 70 % Fonds euros de nouvelle génération
- 20 % Unités de compte obligataires
- 10 % Supports diversifiés modérés
Public visé : Investisseurs recherchant la stabilité, horizon 2 à 5 ans.
Allocation Équilibrée
Objectif : Allier performance et contrôle du risque sur un horizon de moyen terme.
- 40 % Fonds euros / fonds à capital garanti
- 40 % Unités de compte actions internationales et européennes
- 20 % Supports alternatifs (private equity, SCPI, fonds flexibles)
Public visé : Investisseurs recherchant un équilibre entre sécurité et dynamisme, horizon 5 à 8 ans.
Allocation Dynamique
Objectif : Maximiser la valorisation du capital à long terme, en acceptant une volatilité plus élevée.
- 20 % Fonds euros
- 60 % Unités de compte actions (fonds sectoriels, émergents, thématiques ESG, private equity)
- 20 % Produits structurés
Public visé : Investisseurs avec un horizon d’au moins 8 à 10 ans, à l’aise avec les fluctuations des marchés.
Notre stratégie
1
Étude approfondie de votre situation et de vos projets
2
Construction d’une allocation adaptée (prudente, équilibrée, dynamique)
3
Pilotage régulier et ajustements stratégiques
Besoin d'une stratégie patrimoniale sur mesure ? Échangeons ensemble.
FAQ
Les réponses à vos questions
En quoi consiste la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine englobe un ensemble d’expertises financières, immobilières, fiscales et juridiques, visant à optimiser, sécuriser et transmettre votre patrimoine en fonction de vos objectifs et de vos priorités. Elle permet de prendre des décisions éclairées et adaptées à votre situation pour garantir la croissance et la pérennité de vos actifs.
Quel est l'objectif principal de la gestion de patrimoine ?
L’objectif principal de la gestion de patrimoine est d’optimiser, protéger et transmettre votre patrimoine financier, immobilier et professionnel. Cela passe par des conseils personnalisés, des stratégies d’investissement adaptées et un suivi régulier pour répondre à vos objectifs de vie, tout en tenant compte de vos priorités et de votre situation spécifique.
Quels critères pour choisir le meilleur cabinet de gestion de patrimoine ?
Lorsque vous choisissez un cabinet de gestion de patrimoine, l’expertise, la transparence, l’intégrité et la vision globale sont essentielles. Assurez-vous que le cabinet dispose des compétences nécessaires pour répondre à vos besoins, qu’il propose des solutions diversifiées et qu’il garantit une totale transparence sur les honoraires. Un bon cabinet doit également être en mesure de s’adapter à vos objectifs patrimoniaux à long terme.
Pourquoi choisir Maïdo Patrimoine pour gérer mon patrimoine ?
Choisir Maïdo Patrimoine, c’est opter pour un accompagnement personnalisé et sur-mesure. Nous mettons à votre disposition notre expertise dans la gestion financière, immobilière, fiscale et juridique pour vous aider à optimiser, sécuriser et transmettre votre patrimoine. Grâce à nos partenariats avec des institutions financières de renom, nous vous offrons des solutions de qualité et un suivi régulier, en toute transparence.
Quels sont les avantages de la gestion de patrimoine sur-mesure ?
La gestion de patrimoine sur-mesure permet d’adapter chaque décision d’investissement en fonction de vos objectifs spécifiques, de votre profil et de vos contraintes personnelles et professionnelles. Cela vous assure une stratégie financière optimale et une protection accrue de vos biens, tout en répondant à vos besoins à court, moyen et long terme.
Quels types d'investissements proposez-vous chez Maïdo Patrimoine ?
Nous proposons une large gamme d’investissements adaptés à chaque profil : assurance-vie, SCPI, Private Equity, produits structurés, PEA, PER, LMNP, et bien plus. Chaque solution est sélectionnée en fonction de votre situation et de vos objectifs patrimoniaux, pour vous permettre de diversifier vos placements et maximiser vos rendements tout en maîtrisant les risques.